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・将来の資産収支の見通しはいかがでしょうか？
・お客さまご自身の資産状況にあった資産運用はできているでしょうか？

資産管理は現状の資産状況をしっかりと把握し、無駄を無くし適切に運用することで全く違った成果が見えてきます。

無理のない範囲で運用に取り組み、将来の余裕資金を積み立てていくことは人生の選択肢を増やし、さらに心の余裕も与えてくれます。

投資に興味があるけど、よくわからないという方におすすめのサービスです。

IFAとは、独立系ファイナンシャルアドバイザーのことで、特定の金融機関の営業方針に縛られることなくお客さまの資産管理の担い手として、金融商品の仲介を行います。転勤することもなく継続的にアドバイスでき、中長期的な視点で、FPとしては担うことのできない具体的な金融商品の提案が可能です。

「株式会社住まいと保険と資産管理」は、金融商品仲介業者として、内閣総理大臣の登録を受けた事業者で、楽天証券と業務委託契約を結び、対面で楽天証券のサービスや商品を仲介することができます。当事務所はその一員として業務を行います。

確定拠出年金とは、国民年金・厚生年金・国民年金基金とは異なる私的年金を指します。近年こちらの年金制度が緩和され、20歳から59歳までのほとんどの方が加入できる制度となりました。

確定拠出年金には、企業に導入する「企業型」と、個人で加入する「個人型」があります。こちらの「企業型」と「個人型」で運用できる金額に差はありますが、確定拠出年金の導入・加入には大きな税的メリットがあり、加入可能ならぜひ検討していただきたいほど優秀な資産運用法のひとつです。

お客さまの目標や夢の実現をより具体的にするためのプランニングサービスです。

まず、将来的に行いたいことや目標などがございましたら、初回相談の際にお知らせください。その上で現在・未来の資金収支、資産残高を時系列順に確認し、家族構成と照らし合わせます。
そのままの資産状況で目標や夢を実現することが可能なのかを数値的な根拠に基づいてご覧いただけます。お客様が直面されているもしくは将来されるであろう問題に対して、事前に対策を講じていただけるよう、お客様が夢に向かって進んでいただくサポートを致します。

当サービスでは、相続が発生した場合や相続に向けて準備したいという場合に、最終的な理想に近づくための具体的なプランをご提案いたします。

当事務所は弁護士・税理士・司法書士・土地家屋調査士・不動産鑑定士など、様々な士業事務所とのネットワークがあるため、プランの立案だけでなく、相続時の手続き、相続後の資産運用、不動産売却、相続前の対策など幅広いサポートが可能です。また、FPに依頼することにより未来のライフプランを考えた相続を実現することができます。

お客さまの生命保険の保障や金額はご自身の望むものと一致していますか？
当事務所に寄せられるご相談の中には、見直しをした・しないに関わらず、求めている保障を大幅に超え、多大な保険料を支払っているというケースが多くみられます。過剰な保険を提案され、契約してしまっているパターンが多いことが原因です。